Wstęp
W ostatnim czasie możemy zaobserwować coraz większe zainteresowanie Organu nadzoru nad obszarem dystrybucji ubezpieczeń. Nowelizacja ustawy o dystrybucji ubezpieczeń stanowiła zaledwie jeden z czynników intensyfikujących uwagę nadzorczą nad działalnością dystrybucyjną, nie tylko prowadzoną przez zakłady ubezpieczeń, ale przede wszystkim przez pośredników ubezpieczeniowych. Przekłada się to między innymi na wzrost wydawanych przez Komisję Nadzoru Finansowego wytycznych i rekomendacji, a także stanowisk czy też komunikatów obowiązujących również agentów ubezpieczeniowych. Wprowadzenie możliwości przeprowadzenia bezpośredniej kontroli działalności pośrednika ubezpieczeniowego jeszcze bardziej podkreśliło konieczność pilnego dostosowania się do wymogów i oczekiwań nadzorczych. Tym bardziej, że obejmuje to wszystkich agentów ubezpieczeniowych niezależnie od wielkości i skali prowadzonej działalności.
O ile więksi dystrybutorzy posiadają rozbudowane zaplecze organizacyjno-prawne, które wspiera i pomaga im zminimalizować ryzyko braku zgodności w tym obszarze, to czy takie wsparcie może być dostępne również średnim i mniejszym podmiotom? Czy agenci prowadzący jednoosobową działalność gospodarczą mogą pozwolić sobie na pełną i profesjonalną obsługę compliance tak jak w przypadku największych podmiotów?
Powyższe pytania stanowiły podstawę powołania nowego, niedostępnego do tej pory na rynku ubezpieczeniowym projektu JD Compliance – Innowacyjne usługi compliance w obszarze dystrybucji ubezpieczeń.
JD Compliance – Innowacyjne usługi compliance w obszarze dystrybucji ubezpieczeń
Opracowanie założeń tej inicjatywy wymagało przeprowadzenia wnikliwej analizy ostatnich stanowisk, komunikatów, a przede wszystkim planów KNF na najbliższe lata, z których wynika, że szczególny nacisk kładziony jest na wzmożone kontrole pośredników ubezpieczeniowych. Obserwacja i śledzenie najnowszych stanowisk i komunikatów KNF, w tym również przegląd zmieniających się przepisów prawa, sprowadził się do wniosku, że zainteresowanie Organu nadzoru nad działalnością agentów ubezpieczeniowych będzie stalerosło.
Wszystko to przyczyniło się do opracowania pierwszego produktu dedykowanego agentom ubezpieczeniowym, dostępnego niezależnie od skali prowadzonej przez nich działalności – Compliance Assistance.
Compliance Assistance
Informacje podstawowe
Compliance Assistance zapewnia każdemu agentowi ubezpieczeniowemu dostęp do kompleksowej i profesjonalnej obsługi compliance na wypadek kontroli jego działalności przez KNF. Podkreślenia przy tym wymaga, że w dla użytkowników Mapy Agentów ww. obsługa nie jest ograniczona kwotowo. Powyższe oznacza, że mają Państwo zapewnione pełne wsparcie compliance przez cały czas trwania kontroli nadzorczej, niezależnie od ilości podejmowanych czynności, czy opracowywanej dokumentacji. Innymi słowy otrzymają Państwo wsparcie dedykowanego eksperta lub ekspertów z obszaru compliance, którzy zajmą się sprawami związanymi z prowadzoną kontrolą w taki sposób aby w możliwie najmniejszym stopniu czynności kontrolne wpłynęły na prowadzenie przez Państwa dystrybucji.
Mechanizm działania
Usługa jest aktywna już następnego dnia po jej wykupieniu i obowiązuje przez pełnych 12 miesięcy. Jedyny warunek stanowiotrzymanie zawiadomienia o zamiarze przeprowadzenia kontrolipo aktywacji usługi.Po otrzymaniu przez nas Państwa zgłoszenia o wszczęciu kontroli jest ono niezwłocznie potwierdzane a nasz ekspert kontaktuje się z Państwem w celu ustalenia szczegółów obsługi. Przez cały czas trwania kontroli Compliance Assistance zapewnia kompleksową i nielimitowaną obsługę a po jej zakończeniu otrzymują Państwo raport zawierający zestawienie wszystkich podjętych czynności.
Zakres usługi
W ramach usługi zapewniamy Państwu dostęp do pełnej obsługi compliance we wszystkich sprawach związanych z zainicjowaną i prowadzoną przez KNF kontrolą Państwa działalności. Do zakresu usługi można zaliczyć m.in. konsultacje, opracowanie strategii działania, wsparcie przy przygotowaniu wymaganej dokumentacji oraz procedur, wsparcie w przygotowaniu stanowisk i odpowiedzi na wezwania KNF. Zawsze mają Państwo zagwarantowane indywidualne podejście do każdej sprawy.
Dodatkowe korzyści
Dzięki współpracy z Mapą Agentów, korzystając z usługi Compliance Assistance zyskują Państwo również dodatkowy dostęp do szkoleń zawodowych online organizowanych kwartalnie. Zakres merytoryczny szkoleń odpowiada zakresowi tematycznemu wskazanemu w załączniku do ustawy o dystrybucji ubezpieczeń. Ponadto, w odróżnieniu od szkoleń produktowych, tematyka szkoleń w ramach Compliance Assistance obejmuje głównie obszary dotyczące m.in. oceny potrzeb klienta, rynku ubezpieczeń, standardów etyki zawodowej oraz podstawowych zagadnień finansowych. Dzięki temu otrzymane przez Państwa zaświadczenia o ukończeniu szkolenia, będą zgodne z wymogami nadzorczymi i akceptowane przez zakłady ubezpieczeń, niezależnie od tego czy prowadzą Państwo dystrybucję ubezpieczeń życiowych czy majątkowych.
Podsumowanie
Najciekawsze zawsze warto zostawić na koniec! Zapewne zastanawiają się Państwo jaki jest koszt dostępu do usługi Compliance Assistance.
Jako użytkownicy Mapy Agentów otrzymają Państwo możliwość zakupu usługi wraz z dostępem do dodatkowych korzyści na preferencyjnych warunkach dedykowanych agentom ubezpieczeniowym prowadzącym jednoosobową działalność gospodarczą w cenie 89.99 zł/rocznie. Należy przy tym podkreślić, że przekładając powyższe na każdy miesiąc otrzymywanej przez Państwa ochrony koszt wyniesie jedynie 7,50 zł/miesięcznie. Dlatego też pozostawiamy Państwa z pytaniem, czy udało nam się sprostać wyzwaniu udostępnienia profesjonalnej i kompleksowej usługi compliance przy zachowaniu możliwie niskich kosztów.
